Как не получить штраф в размере стоимости квартиры при сделке с недвижимостью между резидентами и нерезидентами

Многие из нас не задумываются или не знают о существовании важных законов, которые могут коснуться каждого напрямую при продаже недвижимости. Например, ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» №173 от 10.12.2003 г .

Резиденты и нерезиденты

Нерезидентами считаются иностранные граждане, которые не имеют российского гражданства или вида на жительство. Резидентами РФ являются все лица, имеющие гражданство РФ. И сделки с недвижимостью между нерезидентами и резидентами регулируется, в том числе данным ФЗ.

Сделка между лицом с российским гражданством и гражданином другой страны, проведенная в рублях, считается валютной процедурой и подчиняется правилам проведения подобных операций. Совершая сделку с недвижимостью, нужно быть особенно внимательными и аккуратными.

Тонкости и нюансы валютных операций

Рассмотрим сделки с недвижимостью, совершенные с участием нерезидента. Главное, на что нужно обратить внимание, это способ расчета. Важно понимать, что рубли в данной ситуации будут считаться валютой, и сделка приобретает новый статус.

Валютная сделка между физическими лицами с разными статусами (резидент и нерезидент) не должна проводиться с использованием наличных денежных средств. Все процедуры должны оформляться только через банковские счета. Вот тут кроется еще один важный нюанс. В сделке могут быть задействованы только уполномоченные банки. Подробнее об этом говориться в п.3 ст. 14 упомянутого выше ФЗ.

Таким образом, если расчет по сделке резидента с нерезидентом произведен в наличной форме или через счета не уполномоченного банка, она считается нарушением валютного законодательства РФ. Ответственность в данной ситуации более, чем серьезная. Предусмотренный штраф может доходить до 100% от суммы сделки, то есть приравниваться к стоимости недвижимости. Сроки давности по проведенной операции истекают через два года после даты передачи денежных средств.

Правила законного оформления сделки

Гражданин Российской Федерации или гражданин, имеющий вид на жительство в РФ может проводить сделки с недвижимостью с участием нерезидента. В этом случае все расчётные операции должны проводиться в безналичной форме. Может быть использован перевод, аккредитив или депозит.

Выбирая банк, для проведения платежа, необходимо ознакомиться с лицензией. Именно в ней указано разрешение на проведение валютных операций. Генеральная лицензия банка по умолчанию дает возможность проведения операций с валютой.

Открытые счета должны соответствовать статусу физического лица. Для резидента это цифры с 40817, а для нерезидентов счет начинается с цифр 40820. Кто из участников договора продавец, а кто покупатель, в данном случае не имеет значения.

Закон о валютных операциях может быть не до конца изучен на рынке недвижимости. Не каждый специалист делает акцент на данном пункте сделки. Ранее подобные сделки могли остаться незамеченными. Сейчас контролирующие органы начинают делать упор в сторону сферы недвижимости. Развитие технологий позволяет государству повышать контроль в сферах, которые ранее не попадали под пристальное внимание. Особенно важно изучать законодательство перед совершением крупных покупок. Даже специалист по продажам не всегда осведомлен о тонкостях некоторых процедур. В поле зрения также попадут договоры, заключенные за предыдущие 2 года. Случаи, признанные незаконными, могут облагаться крупными штрафами, который не подлежат оспариванию.